Название на английском — Financial Plan

Всеобъемлющей оценки Инвестора текущих и будущих финансовых состояние с помощью переменного известных в настоящее время для прогнозирования будущих денежных потоков, стоимость активов и снятие планов.

Большинство людей работают в сочетании с инвестициями или налоговыми профессиональных и использование чистой текущей стоимостью, налоговых обязательств, распределения активов, а в будущем выход на пенсию и имущество планы в разработке плана. Они будут использоваться наряду с оценками роста активов, чтобы определить, если лицо, финансовые цели могут быть достигнуты в будущем, и какие меры необходимо принять для обеспечения того, чтобы они.

Хотя нет специального шаблона для финансового плана, большинство лицензированных специалистов, будет включать в себя знания и соображения клиента в будущем жизнь целей, в будущем богатство передачи планы и будущие расходы уровнях. Экстраполяция стоимости активов будет определить, является ли клиент имеет достаточных средств для удовлетворения будущих потребностей .

Хороший финансовый план может готовности инвестора к изменениям, что должно быть сделано для обеспечения плавного перехода через жизнь финансовой этапов, таких, как снижение затрат или изменении распределению активов. Финансовые планы должны быть также жидкость, с периодически обновляется, когда финансовые изменения происходят.