12В-1 фонд

Тип взаимного фонда, что обвинения его владельцев 12В-1 сборов вместо последних переднюю или заднюю конец комиссий. 12В-1 фондов принять часть активов, и использовать их для оплаты счет сборов и распределения расходов. Эти расходы включены в этот фонд за счет соотношения и описаны в проспекте.

Название 12В-1 поступает от инвестиционной компании закон от 1940-х Правило 12В-1, которая позволяет компаниям фонда действовать в качестве распространителей собственных акций. Правило 12В-1 далее говорится о том, что взаимный фонд собственные активы могут быть использованы для оплаты распределения сборов. Изначально, эта норма призвана оплаты рекламных и маркетинговых расходов; сегодня, однако, очень небольшой процент от сборов, фактически идет на эти расходы.

Название на английском — 11th District Cost of Funds Index (COFI)

Ежемесячный средневзвешенный из процентные ставки выплачиваются по проверке и сберегательных счетов, предлагаемых финансовыми учреждениями, действующими в штатах Аризона, Калифорния и Невада. Опубликованные на последний день каждого месяца, КОФИ представляет собой стоимость фондов Американская для западных финансовых институтов .

КОФИ вычисляется с использованием нескольких различных факторов, причем проценты выплачиваются по сберегательным счетам в составе крупнейшей весов в среднем по стране. Из-за этого индекс имеет тенденцию к экспонаты низких последующих неустойчивости и рыночной процентной ставке изменения довольно медленно, но в целом рассматриваются как два месяца отстает от показателя рыночных процентных ставок.

Поскольку она вычисляется с использованием данных из трех западных государств, КОФИ используется главным образом в западной части США, хотя индекс казначейства является мерой выбор на востоке страны.

12В-1 Плана

Без нагрузки взаимный фонд, который позволил использовать активы фонда для оплаты расходов на ее распространение. 12В-1 план взаимного фонда является альтернативой для оплаты продаж сборов, возникающих в загружается средств. По зарядки годовая процентная основаны на текущей стоимости инвестиций на ежегодной основе, инвесторам избежать уплаты переднего конца, или Назад, в конце нагрузки при покупке или погашения фонда.

Правительство, как правило, ограничивает 12В-1 платы до 1% от текущей стоимости инвестиций на ежегодной основе, но в целом они подпадают-то между 0.25-1%. Эта плата должна быть на голосование путем взаимного фонда директоров, и должна быть раскрыта в проспекте эмиссии взаимными фондами. Поскольку данная плата имеет немного менее очевидно (не авансовые заряд, как 12В-1 плата), инвесторам следует читать взаимного фонда документации тщательно понять сборы они платят.

Название на английском — 125% Loan

Займа, как правило, ипотечный кредит, с первоначальной суммы кредита, равной 125% от первоначальной стоимости имущества. Другими словами, 125% займа кредита до значения коэффициента (коэффициент LTV) 125%.

Основная мера кредита риск для кредитора является размер кредита по отношению к стоимости (коэффициент LTV) из основополагающих ценностей. 125% кредита является довольно рискованным кредита, по сравнению с займа с LTV соотношение меньше, чем на 100%, и, следовательно, в соответствии с рисками на основе ценообразования метод используется кредиторами, ссуды с LTV соотношении 125% будут нести более высокие процентные ставки, чем кредит с LTV соотношение 100% или ниже.

Стратегия 130-30

Стратегия, которая использует финансовые рычаги на короткое неэффективных запасов и приобретение акций, которые имеют высокую прибыль. 130-30 соотношение предполагает короткое запасов до 30% от стоимости портфеля, а затем, используя средства, чтобы принять длинная позиция в акции инвестор считает, будет лучше рынка. Зачастую инвесторы будут имитировать такие, как индекс S И P 500 при выборе акций для этой стратегии.

Для участия в 130-30 стратегии, инвестиции менеджер может ранга запаса, используемых в S И P 500 из лучших и хуже по ожидаемой прибыли, как дал понять на прошлой деятельности. В рейтинге лучших запасов, управляющий будет инвестировать 100% от стоимости портфеля и короткие продажи внизу рейтинга акций до 30% от стоимости портфеля. Наличные, полученные от коротких продаж будет реинвестировать в топ-рейтинг запасов, что позволило большей диверсификации в высших рангов.

Название на английском — 12B-1 Plan

Без нагрузки взаимный фонд, который позволил использовать активы фонда для оплаты расходов на ее распространение. 12В-1 план взаимного фонда является альтернативой для оплаты продаж сборов, возникающих в загружается средств. По зарядки годовая процентная основаны на текущей стоимости инвестиций на ежегодной основе, инвесторам избежать уплаты переднего конца, или Назад, в конце нагрузки при покупке или погашения фонда.

Правительство, как правило, ограничивает 12В-1 платы до 1% от текущей стоимости инвестиций на ежегодной основе, но в целом они подпадают-то между 0.25-1%. Эта плата должна быть на голосование путем взаимного фонда директоров, и должна быть раскрыта в проспекте эмиссии взаимными фондами. Поскольку данная плата имеет немного менее очевидно (не авансовые заряд, как 12В-1 плата), инвесторам следует читать взаимного фонда документации тщательно понять сборы они платят.

Форма 1040

В стандарте Internal Revenue Service (IRS) форме, что использование отдельных лиц подавать свои ежегодные поступления налоговых доходов. Форма содержит разделы, которые требуют налогоплательщиков раскрыть свои финансовые поступления состояние за год, с тем чтобы удостовериться в том, дополнительные налоги, причитающиеся ли налогоплательщик подлежит возврату налога. 1040 год формы должны быть поданы в IRS по 15 апреля.

Также известная как "US индивидуального подоходного налога возврат" или "длинной формы".

Хотя в 1040 году форма состоит лишь пару страниц, налогоплательщикам, возможно, потребуется заполнить дополнительные разделы называемые графики. Например, если налогоплательщик получил дивиденды, которые составили более $ 1500, ему или ей необходимо будет заполнить Таблица B, которая является разделом для представления интересов и обыкновенных дивидендов.

Есть несколько вариантов 1040 года в зависимости от ваших индивидуальных налоговых ситуации. Например, налогоплательщики, которые обладают очень простое налогообложение обстоятельства могут заполнить форму 1040EZ, который является менее всеобъемлющей форме.

Фондовый 19c3

Любой фонда котируются на обмен акций после 26 Апрель 1979 года. Данная классификация позволила членам бирж для торговли этими запасами покинуть борт (а не на обмен). Классификация запасов 19c3 ссылается на правила SEC 19c3 (регулирования, которые позволили покинуть борт сделок, которые будут сделаны).

До 26 апреля 1979 года, участники из крупнейших бирж (т.е. NYSE), не разрешено проводить торги фонда в ситуациях, где они физически не в обмен. Это означало, что ОТС торгует не могли законном произошло. Назначение 19c3 запасов было первым шагом на пути создания национальной рыночной системы.

10-Q

Всеобъемлющий доклад об исполнении бюджета компании, которая должна быть представлена на ежеквартальной основе всех государственных компаний по ценным бумагам и биржам. В 10-Q, компании обязаны раскрывать соответствующую информацию об их финансовом положении. В форме должны быть представлены в срок, и Информация должна быть доступной для всех заинтересованных сторон.

10-Q должен быть 35 дней (его использованы для 45 дней) после каждого из первых трех финансовых кругах. Существует нет регистрации после четвертого квартала, потому что когда 10-К, поданных.

10-K = Ежегодно
10-Q = Квартальные

12В-1 Плата

Ежегодный сбыт или распространение плата на взаимном фонде. 12б-1 плата считается оперативных расходов и, таким образом, входит в фонд за счет коэффициента. В целом между 0.25-1% (максимально допустимое) от фонда чистых активов. Плата получает свое название из раздела в инвестиционной компании закон от 1940 года.

Вернуться в начало взаимных фондов предприятия, 12б-1 плата была мысль, чтобы помочь инвесторам. Считалось, что к маркетингу инвестиционного фонда, его активы будут расширять и управления может снизить расходы из-за эффекта масштаба. Это еще предстоит доказать. Что взаимный фонд имущества ближнего $ 10 трлн знак и растет, критиков этой платы, которая сегодня используется главным образом для вознаграждения посредников по продаже акций Фонда, серьезно сомнение обоснованность его применения. Как выплачивается комиссия продавцов, в настоящее время считается, ничего не делают для повышения эффективности работы Фонда.